Rbi Notes
भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई)
भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) भारत का मुख्य बैंक है। यह 1 अप्रैल, 1935 को भारतीय रिजर्व बैंक अधिनियम, 1934 के तहत स्थापित किया गया था। आरबीआई का मुख्यालय प्रारंभ में कोलकाता में स्थित था, लेकिन 1937 में यह स्थायी रूप से मुंबई में स्थानांतरित किया गया। आरबीआई के गवर्नर केंद्रीय कार्यालय का प्रमुख होता है और नीतियों का निर्माण करता है।
प्रतियोगी परीक्षाओं के लिए आरबीआई अध्ययन नोट्स
ये आरबीआई अध्ययन नोट्स आगामी प्रतियोगी परीक्षाओं की तैयारी कर रहे वित्त आकांक्षियों को मार्गदर्शन करने के लिए तैयार किए गए हैं।
आरबीआई: एक अवलोकन
आरबीआई की शुरुआत में यह निजी स्वामित्व में था। हालांकि, इसे 1949 में राष्ट्रीयकृत किया गया, जिससे वह पूर्णतः भारत सरकार की संपत्ति बन गया। अक्टूबर 2020 तक मुख्यालय बैंक के गवर्नर के रूप में श्री शक्तिकांत दास कार्यरत हैं, जबकि श्री एम. राजेश्वर राव, डॉ. एम. डी. पाट्रा, श्री एम. के. जैन और श्री बी. पी. कानूंगो उपगवर्णर के रूप में हैं।
आरबीआई के मुख्य कार्य
आरबीआई का मुख्य कार्य भारतीय रुपया को नियंत्रित और विनियमित करना है। इसके अन्य कार्यों में शामिल हैं:
- मुद्रा जारी करना
- मुद्रा का प्रशासन करना
- देश में मुद्रास्फीति को बनाए रखना
- देश की क्रेडिट प्रणाली को सहायता प्रदान करना
आरबीआई की संरचना, कार्य और महत्त्व
इन अध्ययन नोट्स में आरबीआई की संरचना, कार्य, महत्त्व, मुद्रास्फीति नीति समिति, और अन्य विषयों को शामिल किया गया है। इन्हें यूपीएससी भारतीय अर्थव्यवस्था और अन्य बैंकिंग परीक्षाओं की तैयारी के लिए महत्वपूर्ण माना जाता है।
आरबीआई टाइमलाइन
भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) भारतीय अर्थव्यवस्था को आकार देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। आपकी आगामी आरबीआई ग्रेड बी परीक्षा की तैयारी के लिए आरबीआई टाइमलाइन को समझना महत्वपूर्ण है।
| घटना | वर्ष |
|---|---|
| ब्रिटिश ने आरबीआई अधिनियम पारित किया | 1934 |
| कलकत्ता में आरबीआई का स्थापना | 1935 |
| आरबीआई मुख्यालय को कलकत्ता से बॉम्बे में स्थायी रूप से स्थानांतरित किया गया | 1937 |
| स्वतंत्रता के बाद आरबीआई को एकीकृत किया जाना, निजी सदस्यों द्वारा संचालित होने के बाद | 1949 |
आरबीआई - परिभाषा और दिलचस्प तथ्य
आरबीआई एक राष्ट्रीय महत्वपूर्ण संस्था है और भारतीय अर्थव्यवस्था का मूलभूत स्तंभ है। यहाँ कुछ दिलचस्प तथ्य आरबीआई के बारे में हैं:
- आरबीआई की धारणा डॉ. अंबेडकर की पुस्तक “द भारतीय रूपये की समस्या - अपना मूल और समाधान” में विकसित किए गए रणनीतियों पर आधारित थी।
- “इंडियन करेंसी और फाइनेंस पर महामहिम कमीशन” के रूप में जाना जाने वाला हिल्टन यंग कमीशन ने आरबीआई के गठन की सिफारिश की।
- आरबीआई देश में मुद्रा और क्रेडिट प्रणाली का नियंत्रण करता है।
- आरबीआई को 1949 में राष्ट्रीयकृत किया गया था, पहले पूर्णतः निजी स्वामित्व में था। यह एशियाई क्लीयरिंग यूनियन का सदस्य बैंक भी बना।
भारतीय अर्थव्यवस्था की वित्तीय स्थिरता और जनता पर विश्वास सुनिश्चित करता हैं भारतीय रिजर्व बैंक:
आरबीआई विश्वस्तरीय बैंकिंग सेवाओं के माध्यम से जमा कर्ताओं के हितों की रक्षा, वित्तीय प्रणाली में लोगों के विश्वास को बनाये रखने और कोष्टसमझौती बैंकिंग सेवाओं की प्रदान करने में प्रमुख भूमिका निभाता है।
आरबीआई का प्राम्बाणिकरण
भारतीय रिजर्व बैंक की प्रस्तावना इसके मूलभूत कार्यों को विस्तार से स्पष्ट करती है: _ “…. बैंक नोटों की मुद्रा के मुद्रा प्रक्रिया का नियमन करना और उन रिजर्व को संपादित रखना जो भारत में मौद्रिक स्थिरता की सुरक्षा सुनिश्चित करते हैं और मामलों में सामग्री के हित में देश को क्रेडिट प्रणाली और मुद्रा चलाना ।. "
भारतीय रिज़र्व बैंक का संरचना
भारतीय रिजर्व बैंक के कार्यों का प्रबंधन एक केंद्रीय निदेशालय द्वारा नियंत्रित किया जाता है।
भारतीय रिज़र्व बैंक का संरचना:
- रिजर्व बैंक की बोर्ड रिज़र्व बैंक एक्ट के दिशानिर्देश का पालन करती है और भारत सरकार द्वारा नियुक्त कराई जाती है।
- रिजर्व बैंक के निदेशकों को चार वर्ष की अवधि के लिए नियुक्त किया जाता है।
- अधिकारी निदेशकों में सम्मिलित हैं: एक पूर्णकालिक गवर्नर और चार उप-गवर्नर्स से अधिक नहीं।
- गैर-अधिकारी निदेशक: सरकार द्वारा विभिन्न क्षेत्रों से नामित 10 निदेशकों के अलावा 02 सरकारी अधिकारी समेत।
- अन्य: 04 निदेशक, हर एक क्षेत्रीय बोर्ड से एक-एक।
भारतीय रिज़र्व बैंक का कार्य
मुद्रास्फीति प्राधिकरण:
- भारतीय रिज़र्व बैंक मुद्रास्फीति नीति का तैयार करने और कार्यान्वयन करने के लिए जिम्मेदार है।
- यह अर्थव्यवस्था में मुद्रास्फीति और क्रेडिट को नियंत्रित करता है।
- यह देश के विदेशी मुद्रा रिज़र्व का प्रबंधन करता है।
सरकार का बैंकर:
- भारतीय रिज़र्व बैंक भारत सरकार के लिए बैंकर की भूमिका निभाता है।
- इसके द्वारा सरकार का खाता प्रबंधन करता है और वित्तीय सलाह प्रदान करता है।
- इसके द्वारा सरकारी सुरक्षा और निवेशकों के हित की सुरक्षा करता है।
बैंकर के रूप में बैंकों के लिए:
- भारतीय रिज़र्व बैंक का बैंकर के रूप में काम करते हैं।
- इसके द्वारा वे कर्ज और वाधे देते हैं।
- इसके द्वारा वाणिज्यिक बैंकों के संचालन का नियमन करता है और उनकी वित्तीय स्थिरता सुनिश्चित करता है।
विकासात्मक भूमिका
- भारतीय रिज़र्व बैंक भारतीय अर्थव्यवस्था में विकासात्मक भूमिका निभाता है।
- यह सभी के लिए वित्तीय समावेशन और क्रेडिट पहुंच को प्रोत्साहित करता है।
- यह वित्तीय बाजारों के विकास का समर्थन करता है।
नियामक भूमिका
- भारतीय रिज़र्व बैंक भारतीय वित्तीय क्षेत्र का नियामक है।
- यह वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा और स्थिरता सुनिश्चित करता है।
- इस बैंक की मदद से जमा ग्राहकों और निवेशकों के हितों की सुरक्षा की जाती है। # भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) की कार्यक्षमता
भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) भारत का केंद्रीय बैंक है। यह देश की मुद्रास्थिरता की नजर रखने, मुद्रास्थिरता को लागू करने और राष्ट्रीय आर्थिक विकास के संदर्भ में मूल्य स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार है।
नोट जारी करना
- भारतीय रिज़र्व बैंक जनता को कुछ संख्या के मुद्रा मुद्रितों और नोटों की पर्याप्त आपूर्ति प्रदान करने के लिए जिम्मेदार है।
- भारतीय रिज़र्व बैंक मुद्रा नोटों और सिक्कों की गुणवत्ता को बनाए रखता है, इनका विनिमय करता है और उन्हें नष्ट करता है जो परिपथ में उपयुक्त नहीं हैं।
सरकार के लिए बैंकर
- भारतीय रिज़र्व बैंक भारत की सरकार और सभी राज्यों के लिए एकेंट, बैंकर और सलाहकार की भूमिका निभाता है।
- यह केंद्रीय और राज्य सरकारों के सभी बैंकिंग कार्यों का निपुणता से प्रबंधन करता है और केंद्रीय और राज्य सरकारों को ओवरड्राफ़्ट सुविधाएँ प्रदान करता है।
विदेशी रिज़र्व प्रबंधन
-
भारतीय रिज़र्व बैंक विदेशी मुद्रा दरों को खरीदकरने और बेचने के द्वारा विदेशी मुद्रा रेटों की रखरखाव करता है।
-
जब विदेशी मुद्रा की मांग बढ़ती है और उम्पन्नता की तरफ़ करार होती है, तो यह विदेशी मुद्रा बाज़ार में विदेशी मुद्रा खरीदता और बेचता है।
विकासात्मक फ़ंक्शन्स
- आरबीआई के पास कृषि वित्त के लिए संस्थागत व्यवस्थाओं का निर्माण करने के समेत, राष्ट्रीय उद्देश्यों की समर्थना के लिए विकासात्मक फंक्शन्स का व्यापक संग्रह होता है।
डेटा संग्रह और प्रकाशन
- आरबीआई नियमित रूप से भारतीय अर्थव्यवस्था के बैंकिंग और वित्तीय संचालन, विदेशी प्रतिबंधों, बॉप, विनिमय दरों, उद्योगों, मूल्यों आदि पर डेटा एकत्रित करता और संकलित करता है।
- यह नियमित आधार पर संबंधित और सबसे अद्यतित आंकड़ों को दर्शाता है जो मासिक प्रकाशन में प्रकाशित किया गया होता है।
क्रेडिट आपूर्ति के नियंत्रण
- आरबीआई आर्थिक मंदी में पर्याप्त नकदी आपूर्ति होने पर कड़ी मौद्रिक नीति के माध्यम से नकदी आपूर्ति का नियंत्रण करने के लिए गुणात्मक और मात्रात्मक तकनीकों का उपयोग करता है।
- यह आर्थिक मंदी में पर्याप्त नकदी आपूर्ति होने पर धन की आपूर्ति को कसकर और उल्टा मंदी के माध्यम से घटाता है।
प्रचारात्मक फ़ंक्शन्स
- आरबीआई के प्रचारात्मक फ़ंक्शन्स में बैंकिंग आदतों को प्रचारित करना और बैंकिंग प्रणाली को सुधारना, बैंकिंग कर्मियों को प्रशिक्षण प्रदान करना, कृषि और सहकारी क्षेत्रों का समर्थन करना, एक वित्तीय प्रणाली का विकास करना, पुनर्निर्यात सुविधाओं के माध्यम से निर्यात संवर्धन और औद्योगिक वित्त के लिए समर्थन प्रदान करना शामिल हैं।
निगरानी फ़ंक्शन्स
- आरबीआई को बैंकों को लाइसेंस देना, बैंक निरीक्षण और जांच, गैर-बैंकिंग वित्तीय संस्थानों का नियंत्रण और वाणिज्यिक बैंकों के कार्य की प्रतिदीप्ति की आवधिक समीक्षा इत्यादि कुछ गैर-मौद्रिक भूमिकाओं का भरोसा प्राप्त है।
आखिरी रास्ते का उधारदाता
- आरबीआई का एक प्रमुख कार्य बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए आखिरी रास्ते का उधारदाता के रूप में कार्य करना होता है।
- यह बैंकों और वित्तीय संस्थानों को नकदी की अस्थायी कमी का सामरिक प्रदान करता है।
भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) की मौद्रिक नीति में भूमिका
भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) आवश्यकता के समय बैंकों के लिए आखिरी रास्ते का उधारदाता के रूप में कार्य करता है। 1949 के बैंकिंग विनियमन अधिनियम के तहत, आरबीआई को राष्ट्र की बैंकिंग प्रणाली को नियंत्रित और पर्यवेक्षित करने के लिए व्यापक अधिकार हैं।
आरबीआई के मौद्रिक नीति के साधन
आरबीआई की मौद्रिक नीति का उद्देश्य आर्थिक लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अर्थव्यवस्था में मुद्रा की आपूर्ति पर नियंत्रण बनाए रखना है। मौद्रिक नीति के प्रमुख साधनों में निम्नलिखित शामिल हैं:
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नकद रखरखाव अनुदान (नरन): बैंकों को अपने जमा पर आरबीआई के साथ निश्चित प्रतिशत की राशि रखनी होती है। नकद रखरखाव अनुदान का बढ़ाना धन की आपूर्ति में परिश्रम करता है, जबकि कम करने से अलगी रूप से प्रभाव पड़ता है।
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कानूनी नकदता अनुपात (कना): वित्तीय संस्थानों को उनकी कुल दायित्वों के प्रतिशत के रूप में सरकारी प्रलेखन में औपचारिक संपत्ति जैसे सरकारी बंध जैसा विशेष प्रकार के संपत्ति की स्थिरता की आवश्यकता होती है। एसएलआर को बढ़ाने से मुद्रा की प्रवाह घटा सकता है, जबकि कम करने से उल्टा प्रभाव पड़ता है।
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खुली बाजार आपरेशन (कनूनी): आरबीआई सरकारी प्रमुख चेयरिटीज़ को खरीदने और बेचने के लिए सरकारी प्रलेखन का उपयोग करती है ताकि अर्थव्यवस्था में उधार द्वारा क्रेडिट की धारा को नियंत्रित किया जा सके। सुरक्षा बेचने से क्रेडिट की धारा को कम किया जा सकता है, जबकि सुरक्षा खरीदने से यह बढ़ाया जा सकता है।
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बैंक रेट नीति: बैंक रेट वह ब्याज दर होती है जिस पर आरबीआई बैंकों को कर्ज देने के लिए ले रही होती है। अधिक बैंक रेट बैंकों के लिए कर्ज लेना कठिन और आर्थिक आपूर्ति कम करने के कारण क्रेडिट वॉल्यूम और मनी सप्लाई को कम कर देती है।
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रेपो रेट: रेपो रेट वह ब्याज दर होती है जिस पर आरबीआई बैंकों को छोटे समय के लिए पैसे कर्ज देती है। आरबीआई मुद्रास्फीति के दौरान मनी सप्लाई कम करने के लिए रेपो रेट को बढ़ाती है और डीफ्लेशन के दौरान इसे कम करती है।
मौद्रिक नीति समिति
मौद्रिक नीति समिति (एमपीसी) आरबीआई की मौद्रिक नीति तय करने के लिए जिम्मेदार होती है। एमपीसी में राष्ट्रीय भारत सरकार द्वारा नियुक्त किए गए आरबीआई गवर्नर, दो उप-गवर्नर और तीन बाहरी सदस्यों से मिलकर छह सदस्य होते हैं। एमपीसी हर दो महीनों में महसूसी करने के लिए बैठती है और मौद्रिक नीति की समीक्षा और आवश्यक समायोजन करती है।
मौद्रिक नीति समिति (एमपीसी)
मौद्रिक नीति समिति (एमपीसी) भारत में मौद्रिक नीतियों का रणनीतिकरण करने के लिए एक छह सदस्यता वाली समिति है। यह आरबीआई अधिनियम की धारा 45जेडबी के तहत परिचयपत्र में द्वारा प्रस्तुत की गई थी और इसे १९३४ में संशोधित किया गया था। एमपीसी मामले में कम से कम चार महीनों में एक बार बैठक बुलाई जाती है, जिसमें चार सदस्यों की अनुगणक संख्या होती है। प्रत्येक सदस्य का एक वोट होता है, और बंधक फैसले के मामले में गवर्नर का मतदान होता है।
आरबीआई द्वारा हाल के विकास
कोविड-19 महामारी द्वारा प्रतिष्ठान में आर्थिक संकट के बीच, भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने कई विकास किए हैं:
- सितंबर 2020 तक एसएलआर को पूरा करने के लिए बैंकों को प्रदान किए गए उन्नत ऋण आपूर्ति व्यवस्था का विस्तार किया।
- सितंबर 2020 तक सीआरआर की न्यूनतम दैनिक रखरखाव की छूट को 80% तक बढ़ाने का आवाज किया।
- गवर्नेकर के दायित्व के लिए स्वराज को मजबूत करने के लिए कमर्शियल बैंकों में निदेशक पद पर प्रमोटरों को 10 वर्ष से अधिक का समय न होने की प्रस्तावना रखी।
- कोविड-19 महामारी के कारण मुद्रास्फीति में बाहरी सदस्यों के कार्यकाल को मार्च २०२१ तक विस्तार करने का अनुरोध किया।
- मोनेटरी ट्रांसमिशन में सहायता के लिए भारत के संचालित प्रोग्राम के रूप में एक और बांड स्वॅपिंग प्रोग्राम, भारत का ऑपरेशन ट्विस्ट, की घोषणा की।
- डिजिटल भुगतान को पूरे देश में प्रोत्साहित करने के लिए INR 250 करोड़ की प्रारंभिक योगदान के साथ एक भुगतान संरचना विकास निधि की सृजना की।
- के एक राष्ट्रपति आदेश के माध्यम से बैंकीय विनियामक ढांचे के तहत सहकारी बैंकों को आरबीआई का पालन कराया गया।
इन विकासों का उद्देश्य यूपीएससी और बैंकिंग पीओ जैसे प्रतियोगी परीक्षाओं की तैयारी करने वाले उम्मीदवारों के मार्गदर्शन करना है। अधिक विस्तृत नोट्स और परीक्षा-तैयारी सामग्री के लिए, टेस्टबुक ऐप डाउनलोड करें और दैनिक ऑफर्स और डील्स का लाभ उठाएं।
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