पैसे धोने अधिनियम (PMLA), 2002 की रोकथाम

पैसे धोने अधिनियम (PMLA) भारतीय संसद द्वारा 2002 में पारित की गई एक महत्वपूर्ण विधान है, जिसका उद्देश्य धन धोने के खिलाफ लड़ाई और ग़ैरकानूनी माध्यम से प्राप्त संपत्ति को जब्त करना है। इस अधिनियम का प्रभाव 1 जुलाई, 2005 से प्रारम्भ हुआ और हाल ही में इन्फोर्समेंट डायरेक्टरेट (ED) के अधिकार को मजबूत करने के लिए संशोधन किए गए हैं।

PMLA का महत्व

PMLA भारतीय अर्थव्यवस्था के आर्थिक और राजनीतिक परिप्रेक्ष्य से महत्वपूर्ण माना जाता है और UPSC सिविल सेवाओं जैसी परीक्षाओं के लिए एक महत्वपूर्ण विषय है। इस लेख में हाल की अपडेट, पृष्ठभूमि, पैसे धोने और PMLA के उद्देश्यों पर विचार किया गया है।

पैसे धोने की समझ

पैसे धोना ग़ैरकानूनी रूप से प्राप्त निधि को विधि ग्रहणयोग्य निधि, यानी सफेद धन में बदलने की व्यवस्थित प्रक्रिया को कहता है। इस जटिल प्रक्रिया में, पैसे धोने के द्वारा प्राप्त धन को अलग-अलग चैनल और परिवर्तन स्तरों के माध्यम से ले जाया जाता है, और अंततः इसे एक विधि रोजगारित संस्थान, जैसे बैंक में जमा किया जाता है।

पैसे धोने के सामान्य प्रकार

कुछ प्रमुख पैसे धोने के प्रकार हैं:

• हवाला
• शैल कंपनियाँ और ट्रस्ट
• नकली बिलिंग
• व्यापार-आधारित पैसे धोना
• रियल एस्टेट
• जुआ
• कैश-प्रदर्शनी व्यापार
• काल्पनिक कर्ज
• बड़े नकद जुआरी
• राउंड-ट्रिप

PMLA के उद्देश्य

PMLA के प्राथमिक उद्देश्य हैं:

• भारत में पैसे धोने गतिविधियों को रोकना और लड़ाई करना।
• पैसे धोने से प्राप्त संपत्ति को जब्त करना।
• पैसे धोने के खिलाफ लड़ाई में अन्य देशों के साथ सहयोग करना।

PMLA के हाल के अपडेट

PMLA के हाल के संशोधनों ने ED की शक्तियों को और बढ़ाया है, जिनमें शामिल हैं:

• “अपराध का आय” की परिभाषा की सीमा को विस्तृत किया गया है, जिसमें केवल अनुसूचित अपराधों के बजाय किसी भी अपराधिक गतिविधि से प्राप्त संपत्ति शामिल है।
• ED को आपत्ति दाखिल करने से पहले ही संपत्तियों को जोड़ने की अधिकार प्रदान किया गया है।
• ED को इलेक्ट्रॉनिक संचार और डिजिटल डेटा का अवरोधण और मॉनिटर करने की अनुमति दी गई है।
• पैसे धोने के मुकदमों के त्वरित न्यायिक परीक्षण के लिए विशेष न्यायालयों की स्थापना की गई है।

PMLA भारत की पैसे धोने के खिलाफ लड़ाई में एक महत्वपूर्ण औजार है और वित्तीय प्रणाली और अर्थव्यवस्था की अखंडता को बनाए रखने में क्रियाशील भूमिका निभाता है।

पैसे धोने अधिनियम (PMLA): एक विस्तृत अवलोकन

पैसे धोने अधिनियम (PMLA) एक महत्वपूर्ण भारतीय कानून है जो ग़ैरकानूनी रूप से प्राप्त धन के मूल को छिपाने की कार्रवाई को दण्डाधिन बनाता है। इसका मुख्य उद्देश्य पैसे धोने की गतिविधियों को रोकना और नियंत्रित करना है, वित्तीय लेन-देन की कानूनतान्त्रिकता सुनिश्चित करना और वित्तीय प्रणालियों की अखंडता संरक्षित करना।

PMLA का पृष्ठभूमि और विधायिक इतिहास

• प्रीएमएलए वरिष्ठ NDA सरकार द्वारा 17 जनवरी, 2003 को लागू की गई थी, मुख्यतः अपराध से प्राप्त होने वाले लाभों को कब्जा करके मनी लॉन्ड्रीयंग को रोकना और नियंत्रित करना था।
• यह विधेयक विभाग संबंधित स्थायी समिति द्वारा मधुर रूप से समीक्षित किया गया था और उनकी सिफारिशों को सम्मिलित करके लोक सभा में प्रस्तुत किया गया था। एक स्पष्ट कानूनी प्रक्रिया के बाद, प्रीएमएलए, 2002 को 1 जुलाई, 2005 को प्रभावी बनाया गया।

पीएमएलए के उद्देश्य

मनी लॉन्ड्रीयंग भारत की वित्तीय प्रणाली की अखंडता और संप्रभुता के लिए, साथ ही कई अन्य देशों की भी, महत्वपूर्ण खतरा प्रदान करती है। इन खतरों का मुकाबला करने के लिए, पीएमएलए को निम्नलिखित उद्देश्यों के साथ कानून बनाया गया था:

• मनी लॉन्ड्रीयंग और संबंधित गतिविधियों का मुकाबला करना, जहां सम्मिलित अपराध की प्राप्ति को कब्जा करना, एजेंसियों की स्थापना और इसकी अवैध अभ्यासों का मुकाबला करने के लिए प्रभावी रणनीतियों का विकास।
• मनी लॉन्ड्रीयंग के माध्यम से प्राप्त किए और अवैध अभिशासन को कब्जा करना, इससे उनकी अवैध धोने को प्रभावी तरीके से रोकना।
• भारत में मनी लॉन्ड्री से संबंधित विविध मामलों के साथ मुद्दों का सामरिक निपटारा करना और अपराधियों के लिए कठोर सजा की प्रस्तावना करना।
• अपराधिक गतिविधि के माध्यम से प्राप्त संपत्ति का पहचान करना और कब्जा करना, इससे उसकी अवैध धोने को रोकना।

प्रीवेंशन ऑफ़ मनी लौंड्री एक्ट (पीएमएलए), 2002

पीएमएलए की मुख्य विशेषताएं

मनी-लॉन्ड्रीयंग के लिए सजा का प्रावधान

• भारत में मनी लॉन्ड्री में दोषी पाया जाने पर, एक व्यक्ति को 3 से 7 वर्ष की कठोर कैद से यातना मिलेगी।
• यदि दोष की आय मादक द्रव्य और मनोसंचारी पदार्थ अधिनियम, 1985 के तहत हों, तो सजा 10 वर्ष की होगी।

प्रभावित संपत्ति का जोड़ने की शक्ति

• प्रशासनिक अधिकारियों को “अपराध के लाभ” के संदिग्धस्वरूप संपत्ति को स्थायी रूप से 180 दिनों के लिए जब्त करने की अधिकारपूर्वक वह भारत सरकार द्वारा नियुक्ति के आधार पर है।
• ऐसा आदेश स्वीकृति देने वाली एक स्वतंत्र न्यायिक प्राधिकरण की पुष्टि करनी होगी।

न्यायिक प्राधिकरण

• भारत की केंद्रीय सरकार द्वारा नियुक्ति की गई अदालत सत्ता, अधिकार और अधिकार का प्रयोग करेगी, जैसा कि पीएमएलए, 2002 में निर्धारित है।
• तय करता है कि जब जब्त या संबंधित संपत्ति मनी लॉन्ड्रीयंग में शामिल होती है या नहीं।
• नागरिक प्रक्रिया विधि, 1908 में निर्धारित प्रक्रियाओं से बाधित नहीं होती है, लेकिन प्राकृतिक न्याय के सिद्धांतों के अधीन होती है और पीएमएलए, 2002 के अन्य प्रावधानों के अधीन होती है।

प्रमाण का भार

• मनी लॉन्ड्री में दोषी पाये जाने पर, एक व्यक्ति को साबित करना होगा कि दावा कि गई अपराध की प्राप्ति वास्तव में कानूनी संपत्ति है।

अपील ट्रिब्यूनल

• भारत सरकार द्वारा नियुक्त किया गया अपील ट्रिब्यूनल, या किसी अन्य ऐसी प्राधिकरण से दिए गए निर्णयों के खिलाफ अपीलों को सुनने के लिए।
• ट्रिब्यूनल के निर्णयों को हाईकोर्ट (उस क्षेत्र के लिए) और फिर सुप्रीम कोर्ट के पास अपील किया जा सकता है।

विशेष न्यायालय

• केंद्रीय सरकार द्वारा प्राधिकृत कोर्ट ऑफ सेशन को एक या एक से अधिक विशेष न्यायालय के रूप में निर्धारित किया गया है, जो पीएमएलए, 2002 के धारा 4 के अधीन दण्डनीय अपराधों के प्रायोजन के लिए न्याय का तंत्र होगा।

• चीफ जस्टिस के संगठन द्वारा परामर्श के बाद असाइनमेंट्स किए जाते हैं।

FIU-भारत

• भारत सरकार द्वारा 18 नवंबर 2004 को स्थापित, संदिग्ध वित्तीय लेनदेन से संबंधित जानकारी प्राप्त, प्रोसेसिंग, विश्लेषण और प्रसारित करने के लिए केंद्रीय राष्ट्रीय एजेंसी।
• वित्त मंत्री द्वारा नेतृत्व करने वाले आर्थिक सरकारी खुफिया परिषद (EIC) को सीधे रिपोर्ट करता है।

धनरोकण निवारण अधिनियम (PMLA)

महत्वपूर्ण बिंदु:

• धनरोकण निवारण अधिनियम (PMLA) में धनरोकण की एक व्यापक परिभाषा है, जिसमें इरादे से प्राप्त की गई धन के किसी गतिविधि से संबंधित कोई भी कार्यक्रम शामिल है।

• सुप्रीम कोर्ट ने PMLA की धारा 3 का व्याख्यान करते हुए इसे धनरोकण मानने के लिए बस, उपयोग और मालिकी के अलावा और कुछ भी चाहिए बताया है।

• चुनौतियों के बावजूद, PMLA को मलिन धन से धनरोकण करने के लिए मजबूत किया गया है।

• RBI, SEBI और बैंक जैसी विभिन्न एजेंसियों को गैरकानूनी गतिविधियों के बारे में जानकारी प्रसारित करने में संघटित किया जाता है।

• PMLA केवल धनरोकण अपराधों को ही रोकता है, बल्कि इस अधिनियम के तहत आरोपितों की सुरक्षा भी करता है।

सामान्य प्रश्न:

धनरोकण क्या है?

धनरोकण विधिधर्मित रूप से प्राप्त किये गए धन की मूल उत्पत्ति छिपाने की प्रक्रिया है, जिससे यह कानूनी लगे।